Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным.

В 2003 году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться «обналом». В этом бизнесе деньги зарабатывают буквально из «воздуха» — приходят деньги одной из компаний на банковский счет, ты их снимаешь и возвращаешь (зарабатывая свой процент). При этом компания-клиент уходит от налогов (НДС или на прибыль).

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.

На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему «вторую» зарплату.

Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков. Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке. Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.

В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой «кэш».

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность — людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни — налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес.

Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.

Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

Предложение работы или как украсть свой первый миллион))))

Девы, искала работу в сети, любую, нашла предложение работа для смелых — ради интереса отправила стандарт-резюмешку… вот что пришло в ответ:

Мы занимаемся обналичиванием копий банковских карт с пин-кодами и балансом на счету от $700 до $5000. Владельцы карт из CША, Австралии и Канады.

В связи с большим объемом поступающего материала мы набираем команду обнальщиков («дропов»), которые будут получать от нас карты, снимать с них деньги и отправлять нам 60% от их баланса.
Если Вы хотите стать одним из наших обнальщиков (дропов). Мы предлагаем Вам по сути уникальную возможность очень хорошо заработать в кротчайшие сроки. Нам неважно, какое у Вас образование, сколько Вам лет и какой у Вас пол. Нам нужны люди для снятия денег в банкоматах с копий банковских карт и всё!
Подписано, имя фамилия — ничего не бояться, грабят то не наших, а типа далеко за океаном.
Сказать я в шоке, ничего не сказать.
Стукнула тихонько куда надо, благо люди свои, бояться не нужно.

Исповедь обнальщика: Дропы, кардинг, интернет-бандиты

Предыдущие части:

Эта тема не имеет никакого отношения к тому обналу, о котором шла речь ранее. Потому что она не совсем про обнал, хотя вывод кэша через чужие карты тут тоже присутствует. Она про мошенничество и воровство в чистом виде.

Тут даже слэнг свой, номинальных директоров дропами обычно не называют. Дроп (от англ. drop, сбрасывать) – это изначально человек под кидок, закуп краденного товара на его имя, использование в качестве крайнего. Либо просто паспортные данные и чужой пластик для вывода кэша. Поэтому если кто-то заявляет, что занимается обналичиванием, но называет директоров дропами, он выдает принадлежность к соответствующей субкультуре. Которая, получив распространенность в интернете, обзавелась еще малолетними последователями. Не занимающимися никаким криминалом, но активно об этом рассуждающими, что-то вроде АУЕ романтики с налетом технологичности.

Что такое кардинг на самом деле? Это воровство средств с платежных карт несколькими путями. Либо закуп товаров на украденные данные через подставных лиц (тех самых дропов), либо увод на подставные счета и обналичивание, либо развод на деньги тех, кто хочет заниматься подобной деятельностью и ищет поставщиков услуг/технологий.

Про увод данных с карт через социальную инженерию мы рассказывали в соответствующей статье. Сетевой кардинг в наши дни работает только так, полностью автоматизированных способов не осталось. Слишком много степеней защиты вводят банки, платежные системы, антивирусы и средства коммуникации. Самым ненадежным элементом безопасности остался человек, которого надо тем или иным способом убедить выдать информацию, а потом еще обойти банковские оповещения, лимиты на снятие и тому подобное.

Другой способ – выход в офлайн и использование т.н. «скиммеров». Это либо устройство, которое крепится к банкомату и считывает проходящие через него карты, либо человек, который забирает вашу кредитку с собой для оплаты (наблюдали такое в кафе?) и фоткает или переписывает. На банкоматах обычно нарисовано, как именно должна выглядеть панель. Если устройство для ввода карт/пина отличается, то пользоваться им не стоит. То же самое с людьми, никогда не упускайте карту из рук, все расчеты должны происходить строго в вашем присутствии.

При возможности, пользуйтесь банковскими инструментами, усложняющими жизнь злоумышленникам. Например, расплачиваться в интернете можно виртуальной картой, или специально заведенной для этих целей – с отдельным счетом. Некоторые банки дают установить лимит на ежедневные переводы, превышение которых блокирует операции и осуществляется вручную, по звонку в колл-центр. При появлении подозрительной активности, сразу блокируйте карту и сообщайте в банк. При осуществившемся воровстве, пишите заявление на возврат и обращайтесь в полицию, в некоторых случаях несанкционированные переводы удается вернуть или компенсировать (надо смотреть условия обслуживания банка, страховки и прочее).

Читайте так же:  Регистрация ип в качестве работодателя в ффомс

И что касается вывода средств, крупный обнал как правило не пересекается с карточными воришками. Соотношение рисков к выгоде не стоит того, чтобы заниматься такой откровенной чернухой. Поэтому дропы отдельно, номиналы отдельно.

Исповедь обнальщика: что делать кинутому номиналу?

Предыдущие части:

Самый популярный вопрос от подписчиков: «Я работал номиналом, меня кинули (подставили, не заплатили и т.д.), что теперь делать»? Ситуации у всех разные, но общие моменты всегда схожи: поверил на слово, тупанул, не проследил, теперь прилетела проблема. Для примера, пара писем как они есть:

«Такая ситуация. Как генеральный директор ООО (номинальный) продал фирму в прошлом году. Однако согласно выписки о юр. лице сменился только учредитель а я по прежнему остаюсь директором. Юрист и учредитель (и все те с кем общение проходило напрямую) “бегают” от меня или кормят завтраками. Понимаю, что не дождусь свободы а очень хочется избавиться от этой прекрасной должности. Вопрос: что я могу сделать как директор не имея документов печати и прочего. Чем я могу надавить на “работодателей” чтобы отпустили, или что я могу сделать лично если только “Усы, лапы, хвост – вот мои документы”. Заранее благодарю!»

«В кратце- в конце 15год оформила 2 Карты (красный и синий банки) в конце 16 года закрыла. А на прошлой неделе пришло письмо из налоговой явитесь на допросик свидетелем.

Все операции по карте проходили через агентский договор и выдача средств на стройматериалы. Грозит ли мне какая то ответственность ( налоговая или уголовная)?

З.Ы. Да, знаю, знаю что дура.»

Недавно описали случай, когда к директору пришли спрашивать за неуплаченную аренду офиса. А вы говорите, «все налоги обещали закрыть».

Некоторые рекомендации для директоров уже были в предыдущих выпусках. Каждый такой случай более-менее уникален и решения могут быть разными. Чтобы разобраться в вашей проблеме, соберите максимум информации:

  1. У вас есть связь с «работодателем»? Вы общались напрямую с заказчиком, или только с посредником (юристом, который занимался оформлением)? Когда был ваш последний разговор и чем он закончился?
  2. Вы знаете, с кем работали? Есть какая-то информация про заказчика и его сотрудников? Знакомы с другими директорами, есть данные их фирм?
  3. Какие сведения есть по вашему юрлицу на текущий момент? Кто директор/учредитель, что с налогами и штрафами? Используйте открытые базы: https://www.rusprofile.ru/, https://zachestnyibiznes.ru/ и пр.
  4. Вы подписывали документы сами, или все делалось по доверенности? Помните, что именно подписывали? Какие бумаги остались на руках?
  5. Делали еще что-то, кроме оформления фирмы (ИП, карт)? Может, приводили других людей, работали курьером, сами ездили снимать деньги?

Далее все зависит от проблемы.

  • Если вам не заплатили или заплатили не полностью, в большинстве случаев ничего не сделать. Договорных отношений нет, а если вы попытаетесь писать жалобы и доносить, можете только усложнить себе жизнь. «Зарплату» таким образом забрать не удастся, только появятся новые заморочки. Просто примите сей факт и постарайтесь не усугубить положение.
  • Если нужно избавиться от висящей на вас фирмы любым способом, самый действенный вариант – отправить информацию о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ. Процедура описана в N 129 ФЗ, там же есть ссылка на соответствующую форму. Другой путь – восстановить документы и переписать компанию на следующего счастливого владельца. Путь более долгий и дорогой, но юридическое лицо может быть продано (передано) на законных основаниях.
  • Если с вас пришли спрашивать за что-то (неуплату, кидок и т.п.), тут как раз пригодится понимание ситуации. Кто, почему, на какую сумму? «Дропов» крайне редко пытаются подтягивать, потому что взять все равно нечего. Если этого понимания у «вопрошателей» нет, и они все равно вас прессуют, обращайтесь в органы. Пишите заявления, не пытайтесь в таких историях действовать «по понятиям».
  • И самое популярное: «Вызывают дать пояснения, что мне за это будет?» Кто и куда вызывает? Банк? Налоговая? Полиция? Первые два – это ничего страшного, хотя штрафы от налоговой возможны и приятного в них мало. Когда доначисления идут на ИП, приставы будут взыскивать как с физического лица. В редких случаях и для ООО предусмотрена субсидиарная ответственность, когда директор отвечает по долгам фирмы. Но в основном людей интересует «не посадят ли меня?» Если сами на себя не наговорите, не посадят. Для показаний в полиции помните:
  1. Вы не обязаны свидетельствовать против себя и своих близких (51 статья конституции);
  2. Вы были введены в заблуждение и вашим доверием воспользовались в преступных целях. Никаких денег вы не получали, корыстного умысла не было. Если на вас есть еще какой-то состав, который может всплыть, лучше ехать с адвокатом. Часто «заказчики» сами снабжают директоров адвокатами, чтобы снизить риски для себя. Пользуйтесь их ресурсом, когда есть возможность.

Если у вас критическая, или нестандартная ситуация, по которой нужно проконсультироваться, не пользуйтесь услугами «бесплатных юристов» из интернета. Там точно не помогут, а возможно даже навредят. Коли дело дошло до разбирательств, найдите адвоката с соответствующими компетенциями. Экономия может дорого стоить.

Про обнальщиков банковских карт

К нам поступил вопрос от пользователя: Уже несколько дней подряд моему брату предлагают работать обнальщиком банковских карточек. Конечно, он отказывается – зачем ему это делать, опасно же, и незаконно наверное. Как избавиться от этого, можно ли как-то настучать на тех, кто предлагает?

Возможно, кто-то из вас имело дело с подобным, и может оставить свои отзывы на эту тему.

Ответ пользователя:

Если ты попросил один раз обналичить карточку своих друзей или знакомых, то в принципе это вряд ли можно назвать мошенничеством, а вот если тебе предлагают постоянно обналичивать деньги, это уже говорит о том что люди занимаются этим массово и лучше с ними не связываться, поскольку в большинстве случаев такие карточки скорее всего ворованные.

Другие мнения читайте ниже.

Также возможно вас заинтересуют и эти статьи:

И помните. Наличие только положительных отзывов не является гарантией отсутствия отрицательных! Не каждый делится своим мнением и опытом!

Чтобы оставить свой отзыв или высказать свое мнение, спуститесь вниз страницы, укажите свое Имя, Email и введите текст комментария.


Если Вам есть что рассказать о другом банке — то напишите нам через форму обратной связи, которая находится с правой стороны.

Дебетовая карта с Кэшбэком до 10% от Альфа-Банка →

Читайте также на эту тему:

Добавьте свой отзыв или комментарий ниже:

Я думаю вашему брату немедленно стоит обратиться в правохранительные органы, и конечно же написать заявление на тех, кто этим занимается, так как это противозаконно. Если же ваш брат начнет этим заниматься, то поверьте он может сесть на долгие годы в тюрьму, это всем так кажется что их не поймают, на самом деле легко вычислить обнальщика банковских карт, особенно сотрудникам ФСБ.

Интересно, это как ему предлагают? на улице что ли подходят?Вообще это уголовно наказуемое мероприятие. Да и не стоит оно тех денег которые они предлагают. Важен факт еще доказать что ему предлагают, неплохо б предложение записать на диктофон. И потом продемонстрировать его в прокуратуре или милиции. Ваш брат должен дать понять этим людям, что он не хочет этим заниматься?Если ему все равно предлагают, значит он плохо отказывается, следовательно, где-то у него в голове «гуляет» такая мысль. Смотрите как бы не взялся за это.

РЕКОМЕНДОВАНО К ПРОСМОТРУ АДМИНИСТРАЦИЕЙ САЙТА:

Как кредиты и банковская система влияют на души людей? Когда можно взять кредит? И когда его брать нельзя!

В первую очередь, если брат действительно хочет избавится от этих предложений, стоит поменять друзей и пересмотреть свой круг знакомых. Просто так ни кто на улице ни к кому не подходит, так что нужно задуматься над тем с кем ваш брат дружит. И зачем стучать? Нужно просто пойти и написать заявление в милицию. А там уже расскажут законно это или нет, и что за это может быть. Радует то, что ваш брат все таки не соглашается на этот поступок, значит еще есть шанс не натворить глупостей.

Обнальщики — откровенные мошенники, которые воруют коды реальных клиентов и потом делают дубликаты чипов и впаривают эти псевдо карточки доверчивым гражданам. Понятно что светиться с дубоикатом — огромный риск, поскольку везде у банкоматов и в торговых центрах стоят камеры, а при попsnrt расплатиться через Интернет остается ip и прочие отпечатки пальцев.

По идее обнальщики бывают двух видов — те кто обналичивает ворованные деньги и те кто помогает просто снять деньги с карточки не платя комиссию в 3-4% банку. Обычно если мне нужно снять деньги, я ищу знакомых, которые хотят где-то по-крупному затариться, например в Метро, мы едем и делаем совместную закупку. И мне отдают их расход с моей карточки налом.

Да это просто кидалово, таких объявлений полно в интернете. Суть проста-сначала вы заработаете небольшую сумму. затем оплатите ещё необходимую сумму, превышающую заработанную. Вам скажут,что деньги не пришли и перестанут отвечать. Своеобразная пирамида, рассчитанная на нашу жадность. Ведь даже в мышеловке бесплатного сыра не бывает.

Я сам работаю так. И нормально! И платят. А то что у какого то богатого буртатины сперли карточку где то в европах или америках мне то какое дело? Все равно жулик сто пудов.

Скинь адрес . Ищю работу. если это еще актуально. Как с вами связаться?

Здорова скинь контакты с кем работаешь а то у нас в городе нету работы дыра конкретная

То есть то, что вы занимаетесь уголовно наказуемым делом — это нормально? А если завтра у ваших родственников снимут их последние деньги ваши же коллеги, как вы после это будете относиться к своей работе? Я думаю , совсем по другому. Конечно, вы считаете ,что грабите только богатеньких заграничных граждан. Только вот вы и ваши родственники тоже являетесь богатенькими заграничными гражданами для кого то.

Читайте так же:  Наследование ихтиоза

Мне пару раз на почту были письма про обналичивание карт. Я, ради любопытства пошла на контакт. Хотелось узнать где обман. Один оказался с таким жаргоном, что я почувствовала себя в тюрьме. Естественно сразу прекратила общение. А вторая оказалась обычной мошенницей. Которая для возможности сотрудничества просила всего то (это по ее словам) 3000 рублей.

Не слышала раньше про такой «бизнес», но что-то подсказывает, что это уголовно наказуемое деяние. Если ты честно ищешь людей, чтобы получить наличку с кредитки, не платя комиссию — например, они рассчитываются за покупку в магазине карточкой, а наличные деньги отдают — то тут нет выгоды. Все же остальное — это либо прямое воровство, либо где-то рядом. Не удивляют, что даже целая «профессия» таких возникла…

Как я понимаю, обналичивание карт — незаконная процедура. Кстати, как эта процедура вообще осуществляется? Откуда мошенники узнают коды чужих карт? Не стоит таким доверять.

Сколько веревочке ни виться, все равно конец найдётся. Верёвочка попахивает мошенничеством, а срока исковой давности про «конец» я что-то не припомню. Работенка непыльная, рассчитана на безголовых подростков, которые бредят шальными деньгами и американской мечтой. Если нет головы у брата, не лезьте, своё получит. Если есть, то не сунется. Ещё вышедшие из МЛС любят так подшабашить

Может, я чего не понимаю, но причем тут обнальщикии кредитные карты? Обнальщики, по моим понятиям, это те, кто помогают фирмам выводить незаконную наличность, которые тем самым уходят от налогов. А с кредиткой все просто — иди и снимай наличные, да, возьмут процент, да, ограничена суточная выдача может быть из банкомата, но все это, мягко говор, не смертельно.

И где только люди «находят» подобную «работу». Это ж путь в никуда. Насколько мне известно, клиенты с подобными операциями сразу берутся под контроль служб безопасностей и заносятся в определенные списки, это ж самому себе вред, порча своей репутации, а жизнь по-разному повернуть может. Вот так придется воспользоваться банковскими услугами, а репутация испорчена. И это еще самое безобидное, что может случиться.

Энциклопедия лохотронов, мошенничества и пирамид

Часовой пояс: UTC + 3 часа

Кардинг, обнал, заливы. УГОЛОВНОЕ ДЕЛО или РАЗВОД?!

В этом случае 99.9% речь идет о банальном разводе на деньги , отправленные за доставку или страховку карт.

Варианты опускаю. Их немало. Но.

В случае участия в реальном кардинге Вас может ожидать уголовное наказание. А в случае попадания в мошенничество с обналичиванием или заливом карт вы рискуете только деньгами. Скажу честно. И ПОДЕЛОМ.

Человек готовый даже теоретически заняться подобного рода бизнесом (воровством по сути) заслуживает хоть такого наказания. В следующий раз подумает.

Дополнительно. Несколько известных мне сайтов, занимающихся(шихся) такого рода разводами:

obnal-cc.com , karder2014.pro , kardccc.ru , karding.key.ua и даже был сайтик на б/п хостинге — 959837.wix.com — вроде убит.

Золотые слова!

Продолжим список обнальщиков,заливщиков и т.д ..Поможем людям с поиска попасть к нам а не в лапы мошенников!

[email protected] . com

https://vk.com/id337885274
https://vk.com/id336697176
https://vk.com/id335767695
https://vk.com/id338022881
https://vk.com/id323141021 тяжелый случай

https://vk.com/id338351507
https://vk.com/id337216304

Очередной развод на тему кардинга.
Сайт http:// zao-finans-trast19. webnode . ru / ЗАО»Финанс Транс»


Предоплат НЕ требуют! Вы ПЛАТИТЕ только за доставку)

Дополнительно. Несколько известных мне сайтов, занимающихся(шихся) такого рода разводами:

obnal-cc.com , karder2014.pro , kardccc.ru , karding.key.ua и даже был сайтик на б/п хостинге — 959837.wix.com — вроде убит.

И еще. Господа, сотрудничающие со всякими сервисами по заданиям в ВК. Думайте, когда вам такого рода рекламу дают распространять. Вот этих баннерочков было море недавно. Явно был крупный заказ в каком-то SMM сервисе. Кто-то 20 копеек заработал, а кто-то 3000р. потерял.

В США арестованы россияне, которых подозревают в том, что они занимались хищениями денег с банковских счетов американцев.

С каждым днем количество задержанных увеличивается: если на прошлой неделе было известно о 20 задержанных, то в начале этой список арестованных пополнился еще на 6 человек. Официально обвинение предъявлено 37 фигурантам, проходящим по 21 уголовному делу о «глобальной банковской афере, в которой с десятков счетов в банках США было украдено более 3 миллионов долларов», сообщается в обвинительном заключении федеральной прокуратуры США по Южному округу Нью-Йорка, полученном «РГ».
Схема мошенничества «юных дарований» заключалась в том, что из одной из стран Восточной Европы на тысячи электронных адресов в США рассылались сообщения с вирусом «Зевс Троян». При открытии такого послания вирус получал данные о логинах и паролях банковских счетов, большинство из которых принадлежало бизнес-структурам и частным лицам в США. После задержанные россияне в большинстве своем попались именно на попытках снять средства с фиктивных счетов, на которые переводились украденные деньги.
Кстати

Но за решеткой оказались лишь рядовые исполнители. В то время как заказчики и организаторы криминальной хакерской схемы до сих пор остаются на свободе «в одной из стран Восточной Европы».

Далее по этой же теме сайтик
http:// karding-aktiv . ru/

Добро пожаловать!
Идем дальше СвежачОк

Сайт http:// www. atmdamp. ru/ Возраст домена 48 дней. WOT
Немного бреда с самого сайта
Мы – международная кардинговая организация предлагающая заработок на выгодных условиях. Мы предлагаем клоны банковских кредитных и дебетовых карт под обналичку Европейских и Американских банков.
Вы оплачиваете . только первую доставку

Еще один свежак

Ресурс http://starik- miller. com/ Возраст домена 53 дня! WOT

Ребята, если вы НЕ видите в объявлении или предложении слов обнал,кардинг,залив и т.д.

Это совсем не означает,что все остальное с картами безопасно!

Махинаций с картами безопасных не бывает.

Банковская карта оформленная на ваше Имя и Ф. может находится только у вас! И пароль знаете только ВЫ.

В сети ВК оживился старый развод. и за вечер уже набрал неплохие обороты! Будьте внимательны.

«Добрый вечер. Наша компания занимается оформлением дебетовых карт . Требуются они для перечисления заработных плат гражданам СНГ (на период вахты). Таких карт требуется порядка 13, в нужных банках. Оплата в среднем от 700 до 2500 руб. за один банк. То есть в среднем от 10.000 до 17.000 т.р. в неделю. Оплата производится сразу по факту! Обязательные требования: Возраст от 18 лет, гражданство РФ.

Сразу отвечаю на часто задаваемые вопросы:
1. Вы ни где ни чего не платите! Вложений нет.
2. График работы свободный, все дни недели, кроме воскрес.
3. Выплаты з/п происходят сразу по факту, как только Вы привозите готовый материал, то есть полностью зависит от Вас.
4. Мне нужны только граждане РФ, регистрация значения не имеет. РБ и Украина не подходит!
5. Если Вы уже работали в подобной сфере: пишите когда, и какие банки делали, прошли ли сроки.
Спасибо за понимание!»

Напомню немного 2010 год!!

Оформление дебитовой карты 2013 год

В Апреле 2012 года также был резонансный случай!! Передавали по всем новостям! Но видимо люди мало смотрят новости и поэтому снова на те
же грабли..
Так вот за такую вот подработку пострадали 5 семей подростков.

Несовершеннолетние петербуржцы стали жертвами мошенников при попустительстве банка. Теперь с их родителей требуют выплаты от 500 до 700 тысяч рублей.

Оформив банковские карты и продав их за пару тысяч рублей, подростки даже представить не могли, что ими воспользуются злоумышленники, для того чтобы заработать сотни тысяч, которые придется отдавать владельцам карт.

О новом способе мошенничества рассказывает корреспондент НТВ Дарья Криволапова.
Первой о долге сына узнала Зинаида Почуева. На домашний адрес пришло письмо. В нем сухим языком сообщалось: ее сын Корней должен банку 400 тысяч рублей. При этом никак кредитов подросток не брал. Но, как выяснилось, несколько месяцев назад оформил обыкновенные дебетовые пластиковые карты. Сначала в одном банке, потом в другом. Правда, по просьбе другого подростка. И ему же их продал за полторы тысячи рублей каждую.
Корней Почуев: «Он пришел и сказал: „Давайте по-быстрому сделаем еще одну дебетовую карту. Как бы тоже самое, только в банке «Связной»“. Подумали, что еще одна, значит еще одна. Больше денег получим. И сделали карту в „Связном“. Отдали ему все документы и все».
Школьников, которые продали свои карты, было пятеро. И как говорят сегодня, они прекрасно знали, что такое дебетовые карты. И не думали, что могут стать жертвами мошенников. Однако схема у преступников давно отработана и выглядит следующим образом.

В некоторых дебетовых картах существует так называемый технический овердрафт. Этим мошенники и пользуются. Чаще всего операции они совершают в интернет-банке. Например, один преступник с одного счета пересылает на другой 600 тысяч рублей. Но в последний момент отменяет действие.

Однако банк воспринимает операцию как завершенную. Клиент снимает с карты перечисленные деньги. Но как только до банка доходит информация, на этом же счете оказывается минус 600 тысяч.

Сегодня банк «Связной» требует выплаты долга — от 500 до 700 тысяч рублей сразу с нескольких подростков. Причем многие родители до сих пор не получили официальных писем от финансового учреждения.

Юлия Романова, мама Сергея Романова: «Когда я задала вопрос, считаете ли вы нормальным, что оборот карты за четыре дня составил миллион, мне ответили что, возможно, он сын богатых родителей. Т.е. ответ банка был таким всегда».
Евгений Давыдович, заместитель председателя правления банка: «В настоящий момент действует условие, что карту можно оформить с 14 лет, т. е. при получении гражданского паспорта. Безусловно, это проверяется в момент выдачи, клиент идентифицируется, сотрудник торговой точки проверяет действительность паспорта и при прохождении всех процедур выдает карту».

Сегодня, собираясь вместе, они изучают законы и тщательно выписывают их на лист бумаги. Это единственное, что им осталось. Выплачивать сотни тысяч рублей, а каждый день сумма становится все больше, у этих родителей возможности нет.

Банк на время расследования отказался остановить начисление процентов и заморозить счета. Правда, изменил правила: с этого месяца пластиковые карты будут выдавать только тем, кому уже исполнилось 18 лет.

Читайте так же:  Налог на дарение доли недвижимости

Вот так грустно заканчиваются все истории с оформлением карт на себя для кого то.

В сети ВК как уже сказано выше участились объявления! ЧТО делать с такими страницами все знают!

https://vk.com/id344281354
Она же!

СПАМит таким текстом

Далее
Админ https://vk.com/you_li_you
Группа https://vk.com/cardwork

как бы это странно не звучало, но мошенники готовы честно покупать дебетовые карты с нулевыми балансами. Они нужны им для заметания следов при выводе денег, полученных незаконным путём. Сомнительные операции могут заметить представители банка и тогда вскроются факты, интересные правоохранительным органам. Чтобы этого избежать, не стоит откликаться на предложения о продаже своей карты.

Дропы обнальщики 2018 развод

Дроп Обнальщиков

Статья № 2 (Дополнение к статье № 1) «Памятка для Дропа».

1. Если Кардер или Клон Кардера просит оплатить доставку :

Обычно просят от 1500 до 2000 рублей. Показать полностью…

Я рассчитал доставку до себя с помощью EMS : 1 кг.-1517 рублей.

Но он же мне не 1 кг. вышлет. Письмо обойдётся вам максимум от 150 до 200 рублей. В том случаи если вы решились отправить деньги. Таким образом вы сможете отсеять не нужных Клонов.

2. Предлагает Кардер забрать лично или через нычку и обезналить.

А вот здесь всего 2 варианта :

1. Вы забираете и обналичиваете.
2. Вы забираете и вас под белые ручки берёт отдел «К» в полном составе. И вешает на вас не одну Карту. Если вы даже новечок. А целую серию.

Для чего Кардеру вас подставлять ?

Допустим Кардер от играл целую серию. И ему нужно замести следы.

Что делает Кардер :

Звонит куда нужно с левой симки и говорит что очередное преступление произойдёт там то там то. После чего пишет вам где будет нычка. Вы забираете, вставляете карту и вас пакуют.

3. Как можно проверить Кардера или предполагаемого Кардера :

1. http://vkmaster.zf-projects.ru/ Заходим в вк мастер. И пробиваем его профиль по id. Когда родился, если не указанно в его профиле. Дата регистрации профиля.

Так вы сможете хотя бы приблизительно понять, обманывает вас предполагаемый персонаж или нет.

4. Если кардер ссылается на то что вы должны оплатить «пластик» то есть материал потраченный на изготовления карты. И если Кардер начинает жувать резину о том, что если ты мне не доверяешь почему я тебе должен доверять.

Можете сказать что-то подобное :

«Я знал что вы зададите этот вопрос. Но так для того что бы что-то отослать, нужно сначала что-то получить. А вк, 99,9 % чистой воды развод. Как вы думаете многие будут отсылать вам деньги за пересылку не поработав с вами не разу. Я не скрываю своего лица. У меня есть мой номер телефона на странице. Я вам могу даже сказать свой адрес проживания с домашним телефоном. Да и зачем мне или кому- либо из дропов вас кидать ? Если каждый дроп знает то что обналичев одну карту. Ему пришлют ещё. А если он не переведёт деньги. То лавочка закроется. А с учётом того что в интернете, да и в вк 99,9 % мошенников. Найти следующего кардера будет очень сложно. Есть в этом логика как вы думаете ?»

Статья №1 «Кардеры и Дропы или Войны Клонов», «Мануал для Дропа».

Честно я не знаю как назвать эту статью. Почему ? Думаю вы сами поймёте прочитав.

Совсем недавно на просторах интернета я увидел объявление «Обнал денег, дамп+пин, ищу дропа». Показать полностью…

Мне стало интересно что это за зверь такой и с чем его едят.

Посмотрев в интернете различные статьи, съёмки задержания отделом «К» и правоохранительными органами, различные группы дропов и кардеров. Я понял что бизнес этот реальный. Ведь задерживают.

И конечно же заинтересовался сам, ведь кэш на ровном месте всегда привлекает.

Посетив различные форумы, почитав новостную ленту vk.com я собрал e-mail адреса тех, кто предлагает поддельные карты Visa и MasterCard.

И начал по очередности писать как мне тогда казалось реальным Кардерам.

Я не буду дублировать свои письма, и ответы.

Я постараюсь вынести из них самое главное. А именно способы выманивания у вас ваших денег.

1. Предполагаемый «Кардер» пишет вам о нереальных суммах которые вы можете получить. Но сразу же пишет что нужно оплатить пересылку.

Вы отправляете деньги за пересылку ему или на какой нибудь счёт предполагаемой компании. И вам ничего не приходит. Возможно даже такое что на почте России у мошенника есть свой человек(Но не факт).

2. Предполагаемый «Кардер» пишет о нереальных суммах. Обещая золотые горы или не обещая. Но просит предоплату 1 или 10 или более %. При этом может рассказывать вам о том как его кинули не хорошие дропы. И что просто так он больше никому ничего не отсылает.

Вы отправляете ему свои деньги, и не получаете ничего.

3. Предполагаемый «Кардер» высылает вам карты, высылает вам pin. Показывает вам это всё по skype. Делает Скрин баланса на карте.
Всё приходит. Вы идёте довольные к банкомату. Засовываете карту. А там ноль рублей. Перед этим вы скорее всего рискнули и оплатили что-то из выше перечисленного.

Вас тупо развели. Да, вам показали карты. Да вам показали баланс. Карта липа, простой пластик или просроченная карта. Или ещё лучше Новая карта. Китайцы сейчас продают по 0,1 иногда и по 0,001 $ за штуку. Баланс скорее всего был реальный, но перед тем как его показать его быстро прогнали через photoshop, поправили всё что нужно и вуаля. Наслаждайся дорогой дроп. А возможно подготовили заранее.

4. Смотрел я и ролики как Дропы снимают деньги. А предполагаемый «Кардер» пишет вам : «вот тебе доказательство, мы уже сто лет с ним работаем. Всё реально». Показывает свою аппаратуру. и т.д. и т.п. Поздравляю вас, вы попали на профессионального мошенника. (Но не факт, возможно он окажется реальным Кардером)

5. Форумы и сайты по продажи оборудования, дампов+пинов и т.д. и т.п. Поиск дропов и кардеров. Сообщения льются рекой. Или же наоборот. Тихий спокойный сайт или форум. Строгий админ с модераторами выносят бан за баном. Поучают и модерируют. В общем создают видимость что жизнь кипит. А возможно так оно и есть. ТИЦ сайта или форума зашкаливает. Все поисковики выносят сайт или форум на первые ряды. На форуме может кипеть такие страсти, где администрация может предупреждать о мошенниках и прочих недругах. Кстати «ТИЦ» будет вполне реальный. Знаете почему ? Потому что посетители реальны.

Но об этом вы можете прочитать выше «в первых строчках статьи».

Покупают ребята домен и хостинг. Хостинг скорее всего абузоустойчивый. Или же с наплевательской технической поддержкой. В принципе одно и тоже. заливают более менее нормальный шаблон. Возможно даже самописный. С оригинальным дизайном. Но так чтобы выделялся.

И начинают целой группой писать сообщения.Периодический меняя ip и прокси. Во время этого же дают рекламу по соц. сети. Мол вот новый форум или сайт. Здесь всё реально. Бабки у нас текут рекой. Заманивая вас на сайт или форум, предлоги и сообщения могут быть разные. В общем-то банальный психологический манёвр. Группа психологический влияет на вас, с помощью сообщений, картинок с бабками, видео роликами и т.д. Чаще всего люди тянутся на такие сайты или форумы. Думая что там реально всё реально и что у них будут единомышленники.

В общем то конечный итог : Вы решаетесь на дело и вас кидают. Или же не кидают. (В общем-то как повезёт).

6. Приватные форумы и группы Кардеров. Отрицать существования таковых не имеет смысла. Точней нельзя исключать что они существуют. Но как всегда умные мошенники и здесь придумали способ вас обуть. Сейчас некоторые дошли уже до того что начали предлагать членство в таковых группах и форумах. Естественно не за бесплатно. За ваши честно заработанные или нечестно заработанные деньги. (И есть большая доля вероятности что и здесь вас обуют)

7. Способ более надёжный, но тоже не факт! Некоторые мне предлагали забрать «нычку» непосредственно лично. Возможно они видели город в котором я живу. И знали заранее что я этого сделать не смогу. А возможно они действительно являются Кардерами.

По мимо выше напечатанного Клоны или предпологаемые Кардеры оставляли мне сотовые телефоны и т.д. Но тем не менее не коем образом не хотели показывать лицо. Впрочем это нормальная реакция.

Какой вывод можно сделать из выше напечатанного ? Думаю что каждый сделает его сам.

Могу лишь сказать что настоящие Кардары существуют. Поскольку возможно и кто-то из тех с кем я пообщался ими являются. Но лично я рисковать честно заработанными не хочу. И вам не советую.

Где их искать я вам не подскажу(Не по причине того что я не знаю, а потому что те кто прочитал внимательно статью может логический поразмыслить и найти решение задачи, но а я в свою очередь не могу вовлекать и подталкивать вас к преступлению).

Для справки материал из википедии :

Кардер — преступник, совершающий хищение данных кредитной карты с последующим воровством денег с ее счета лично или через подставных лиц. Кардеры могут осуществлять свою противозаконную деятельность различными способами, например, устанавливая на банкомат устройства для считывания данных карты клиента и затем договариваясь с лицами, желающими заработать о снятии денег с карты с последующей передачей части денег кардеру.

Кардинг — высокоинтеллектуальный гоп-стоп. Методика отъема денег у пользователей раскрашенного пластика. Эпичный наебизнес в глобальных масштабах. На просторах «этих ваших интернетов» широко шагает рука об руку с хакингом и фишингом. Преследуется по закону.

Дроп- Человек обналичивающий деньги. (Если кратко)

Статья написана не супер профессионально. За что прошу прощения. В общем как смог так донёс.

Ещё хотел бы сказать, что Кардеры занимаются не только подделкой карт. (Но об этом вы можете прочитать в google)

Продолжение данной темы будет, только в другом направлении.

Если всё таки когда нибудь настоящий Кардер прочитает эту статью.
Стукни в личку. Бабла то хочется :))))))